第25章何去何从(3/3)

专心计划行事。”

“那个，黑哥，我现在就一穷光，辞职后的生活，你不得……嘿嘿嘿”虽然是神，不用说，但刘柯此时的表可谓谄媚，那叫一个猥琐！都改叫“黑哥”了。

“告诉我你的银行卡号。”

“好嘞！”刘柯赶从钱包里取银行卡，准备念一遍卡号。

“你能看到就不用读了，我可以连接你的视觉神经，这样我就能看你所看。”

十几秒后，刘柯的手机响了，来了一条信息：“您尾号xxxx卡xx日20：36分收100000元，余额元。【xx银行】。”刘柯仔细一看，“1”后面五个零，嗯，十万，不错！嗯？不对！“黑格尔，老的卖命钱才十万块！！！”

“不是十万，你想要多少我就能给你多少，只是现在不能给那么多。”

“怎么不能那么多！”涉及到钱财，刚刚丢掉近百万元的刘柯有火大。

“这件事要积蓄小笔资金，积少成多。你以为可以随便大金额转账吗？要知银行有个门叫反洗·钱监测分析中心，要求金机构每日上报两类的案例，这里的案例指的是一组达到上报标准的关联易，而不是已经确认涉嫌违法违规的案件，两类案例为：大额易和可疑易。

其中大额易的定义是：（一）单笔或者当日累计人民币易二十万元以上或者外币易等值1万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个工商银行账之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万元以上的款项划转。（三）自然人银行账之间，以及自然人与法人、其他组织和个工商银行账之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万元以上的款项划转。（四）易一方为自然人、单笔或者当日累计等值一万元以上的跨境易。

而可疑易这个就复杂了，现行的判定规则有十八条：

1、短期资金分散转、集中转或者集中转、分散转，与客份、财务状况、经营业务明显不符

2、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且易金额接近大额易标准

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6、没有正常原因的多开、销，且销前发生大量资金收付

7、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

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